Voor veel investeerders is vooral het potentieel voor langere termijn rendement een belangrijke motivatie. Veel informal investors streven doorgaans naar een rendement tussen de 10 en 30 procent, vooral gericht op investeringen in jonge bedrijven met sterke groeipotentie.
Daarnaast zijn er andere voordelen.
1. Je investeert in innovatie
Startups ontwikkelen vaak baanbrekende technologieën en nieuwe concepten. Investeren betekent onderdeel worden van deze innovatie.
2. Je kunt echt een verschil maken
In tegenstelling tot grote investeringsfondsen kunnen informal investors niet alleen geld bieden maar ook begeleiding, advies en toegang tot waardevolle netwerken. Dat maakt de impact van één investering groter dan alleen het financiële aspect. Uit onderzoek blijkt dat ondernemers de inhoudelijke bijdrage van informal investors als zeer waardevol zien, vooral in groeifase, netwerkopbouw en markttoegang.
3. Je stapt in wanneer andere partijen afhaken
Banken en traditionele financiers investeren steeds minder in de vroege fase van bedrijven. Hierdoor ontstaat een financieringsgat waarin informal investors juist waardevol worden.
Investeren in startups kan aantrekkelijk zijn, maar brengt ook risico’s met zich mee. Deze risico’s zijn niet per definitie negatief, zolang je begrijpt hoe je ermee omgaat.
1. Hoge onzekerheid in de vroege fase
Veel startups zitten nog in de ontwikkelfase. Markten zijn onduidelijk, het product is nog niet bewezen en er kan veel veranderen. Dit maakt de kans op falen groter.
2. Virgin angels ervaren risico’s als groter
Nieuwe investeerders vinden vooral de risico’s lastig in te schatten. Ze hebben vaak minder zicht op bedrijven en ervaren een drempel om in te stappen.
3. Contractuele en juridische complexiteit
Veel ondernemers zijn onervaren in contractonderhandelingen, wat tot onzekerheid leidt. Ook investeerders ervaren dit soms als knelpunt omdat duidelijke afspraken essentieel zijn.
4. Risico op mismatch
Veel participaties mislukken omdat investeerder en ondernemer verschillende verwachtingen hebben over groei, strategie of het verdienmodel. Vooral de commerciële vaardigheden van de ondernemer blijken vaak doorslaggevend voor succes.
1. Syndicaatvorming of samen investeren
Meer dan 80 procent van de informal investors investeert gezamenlijk met andere investeerders. De belangrijkste voordelen zijn risicospreiding, betere inhoudelijke inbreng en een grotere kans op kwalitatieve deals.
2. Investeren via structuren zoals de Seed Business Angel Faciliteit
De Seed Business Angel Faciliteit ondersteunt investeerders door risicodragend kapitaal beschikbaar te maken via een gedeelde constructie. Dit maakt het makkelijker om een eigen fonds te starten en de eigen investering in dit fonds aan te vullen met financiering van de overheid.
3. Goede dealflow en voorbereiding
Wanneer investeerders toegang hebben tot goed voorbereide ondernemers en kwalitatieve dealflow, neemt het risico op mismatch af en verbetert het rendementspotentieel.
Hoe voeg je als investeerder waarde toe
Startups zoeken niet alleen kapitaal. Ze zoeken ook iemand die:
meedenkt over strategie
helpt bij het bouwen van een netwerk
kritisch kijkt naar de financiële planning
toegang biedt tot nieuwe klanten of partners
In de praktijk blijkt dat deze inhoudelijke inbreng van informal investors vaak net zo waardevol is als het geld zelf. Meer dan de helft van de bedrijven ervaart zelfs dat deelname van een informal investor andere financiers over de streep trekt.
Conclusie: investeren in een startup is kansrijk als je weet wat je doet
Investeren in startups biedt grote kansen op financieel én inhoudelijk rendement. De kans op succes wordt groter als:
er sprake is van syndicaatvorming
je investeert in een sterke ondernemer met marktkennis en groeipotentie
je betrokken bent en waarde toevoegt
je deelneemt aan een kwalitatief ecosysteem of matchingprogramma
Startups vormen een unieke kans om innovatie te versnellen. Voor investeerders die de balans tussen risico en kans begrijpen, is investeren in een startup een waardevolle en vaak inspirerende stap.
Wil je investeren in startups of jouw rol als angel verder professionaliseren
KplusV ondersteunt investeerders met:
toegang tot kwalitatieve dealflow
screening van startups
matching binnen sterke communities
begeleiding bij investeringsstrategie
Wil je meer weten over onze aanpak rond Matchmaking en Communities, dan gaan we graag in gesprek.
