Een cruciale stap in het optimaliseren van je cashflow, is het opstellen van een gedetailleerde cashflow-prognose. Dit is een schatting van de verwachte inkomsten en uitgaven van je onderneming over een bepaalde periode, meestal een jaar. Door deze prognose op te stellen, krijg je inzicht in het verloop van de cashflow, wanneer er geld nodig is en hoe lang de runway is. Daarmee kun je tijdig (bij)sturen en zonder teveel tijdsdruk financiering organiseren. Als financiers in de gaten krijgen dat het einde van je cash dichtbij komt, verlaagt dat direct de onderhandelingspositie richting financiering. Het is dus belangrijk om de prognose regelmatig bij te werken en aan te passen aan veranderende omstandigheden.
Het is cruciaal om (op weekbasis) inzicht te hebben of de werkelijke liquiditeit in lijn ligt met de opgestelde prognose. Dat zal vaak niet zo zijn; het op tijd (kunnen) ingrijpen voorkomt dat je onderneming teveel onder druk komt te staan met in een uiterst geval paniekmaatregelen of een faillissement tot gevolg.
Een effectieve manier om de cashflow te optimaliseren, is door kritisch te kijken naar de maandelijkse uitgaven van je bedrijf. Welke uitgaven hebben in welke fase prioriteit en dragen bij aan de harde groei, dan wel het mogelijk maken van de harde groei. Kortom, geef prioriteit aan essentiële uitgaven en probeer onnodige kosten te vermijden.
Denk na of het mogelijk is inkomsten naar voren te halen. Bijvoorbeeld klanten vooruit laten betalen, al dan niet gestimuleerd door het verstrekken van een korting. Onder het mom "cash is king" zijn dit relevante afwegingen in deze fase van je onderneming.
Optimaliseer je debiteuren positie. Het blijkt dat een actief debiteurenbeheer, waarbij op een vriendelijke manier de uitstaande debiteuren worden herinnerd de factuur te betalen, een positief effect heeft op de cashflow en op de klantbinding.
Het beheren van de crediteurenpositie en het oprekken van de betaaltermijn met een aantal dagen, zal al een flink effect hebben op de cashflow. Ook het administratieve proces zodanig optimaliseren dat facturen sneller verstuurd worden, levert op een vrij eenvoudige manier direct liquiditeit op.
Een andere manier om de runway te verlengen, is uiteraard door extra financiering op te halen. Het loont om te onderzoeken hoe je financieringsstructuur geoptimaliseerd kan worden. Daarbij zijn de financieringsbehoefte in de tijd, de verschillende vormen van financiering en de voorwaarden en kosten van de verschillende financieringsvormen de belangrijkste elementen. Door een optimale financieringsstrategie in te richten kun je je cash flow en runway aan laten sluiten bij je groeiambitie.
Wil jij meer weten of eens sparren over het optimaliseren van je cashflow en runway? Neem contact op met Els van der Werf. Zij werkt als onze C-level 'CFO voor een Dag' dagelijks met vele partijen aan het professionaliseren van het financieel management.
CFO voor een Dag
